塞浦路斯在欧盟申请人服务方面位居前列
根据欧洲证券及市场管理局（ESMA）数据，塞浦路斯已成为欧盟境内跨境投资公司的常见选择——2024年，塞浦路斯注册公司服务了约360万零售投资者，位居所有欧盟及欧洲经济区国家榜首。
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一、塞浦路斯居欧盟跨境资产配置服务榜首
塞浦路斯已成为欧盟境内为零售客户提供跨境投资服务的公司可选方案之一的司法管辖区。根据欧洲证券及市场管理局（ESMA）的数据，2024 年，在塞浦路斯注册的公司为来自欧盟和欧洲经济区（EEA）国家的约 360 万零售投资者提供了服务。
一年前，这一数字为 340 万，这印证了该行业的稳步增长，以及塞浦路斯作为国际金融中心地位的日益提升。
该研究与各国监管机构合作开展，覆盖了 30 个欧盟和欧洲经济区国家。分析不包括国内业务和分支机构活动，仅考虑根据 MiFID II 框架下提供的自由服务；研究重点关注在东道国拥有超过 50 家零售客户的公司，以便监管机构更好地评估风险、市场集中度和投资者投诉水平。
二、跨境服务市场：客户增多、企业减少
根据 ESMA 数据，2024 年共有 370 家公司为欧盟和欧洲经济区约 1050 万零售投资者提供跨境投资服务。与 2023 年相比，公司数量下降了 4%，而客户数量增长了 32%，这表明市场前列企业之间出现了业务整合和规模扩张。
与此同时，与跨境投资服务相关的投诉数量也有所增加。2024 年投诉总数达到 10,968 起，比上年增长 46%。不过，每 10 万客户的投诉率增幅较为温和，从 2023 年的 94 起增至 2024 年的 104 起，增幅为 9.6%。
三、塞浦路斯、卢森堡、德国三大关键司法管辖区
在欧盟国家中，塞浦路斯是跨境投资公司的主要"注册地"，位居榜首，占所有欧盟护照注册公司的 21%。卢森堡紧随其后，占比 15%；德国占比 13%。
从数量来看，2024 年共有 79 家提供跨境服务的公司在塞浦路斯运营，高于 2023 年的 78 家；卢森堡的公司数量从 59 家下降到 55 家，德国则从 55 家下降到 47 家。
塞浦路斯、卢森堡和德国合计约占欧盟和欧洲经济区所有跨境投资公司的 49%，这一比例与 2023 年相比基本保持不变。市场仍然高度集中，少数几个国家的公司在客户数量和地域覆盖范围方面都占据主导地位。
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四、客户分布：塞浦路斯360万居首，前四国占86%
2024 年，塞浦路斯注册公司服务了约 360 万零售投资者，这一数字在所有欧盟和欧洲经济区国家中位居榜首。立陶宛以 260 万客户位居第二，较上年的约 100 万客户大幅增长；德国服务了 200 万客户，爱尔兰服务了约 93.9 万客户。
总体而言，总部位于塞浦路斯、立陶宛、德国和爱尔兰的公司，占 2024 年所有接受跨境投资服务的零售投资者的 86%。其余 24 个国家的 235 家公司仅服务了 146 万客户，约占市场份额的 14%。
欧盟和欧洲经济区内，每家公司平均拥有约 28,000 名跨境客户，但各国之间差异显著。客户数量排名前五的公司分别来自立陶宛、塞浦路斯（两家）、德国和爱尔兰，每家公司服务的投资者数量在 70 万至 260 万之间。
五、投诉分布、监管展望与塞浦路斯金融中心地位
2024 年投诉数量至多的是总部位于德国的公司，占总数的 45%（4,936 起），高于上年的 35%；立陶宛和爱尔兰各占 14%；而塞浦路斯的份额下降至 10%，表明其相对服务质量指标有所改善。
跨境投资服务的主要目的地市场仍然是德国、法国、西班牙和意大利，四国合计占所有零售投资者的 52%：德国 160 万、法国 150 万、西班牙 140 万、意大利 100 万。意大利和德国也成为投资者可获得来自其他司法管辖区公司服务范围较广的国家——分别有 25 家和 24 家公司为其提供服务。
ESMA 强调，将继续每年收集和分析数据，并利用分析结果加强欧盟和欧洲经济区的市场监管、提升投资者保护水平。在监管日益严格和跨境活动日益频繁的背景下，塞浦路斯凭借其完善的基础设施、欧盟法律框架和战略位置，继续保持着欧洲主要金融中心之一的地位，吸引着众多投资公司。
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AT Express 中国 作为专注欧洲移民与护照规划的专业咨询机构，深耕希腊、马耳他、塞浦路斯、土耳其及加勒比护照等项目，为客户提供从身份规划、税务合规到落地安家的一站式服务。我们在中国和塞浦路斯均设有常驻办事处，为您提供全流程服务支持。
信息来源：欧洲证券及市场管理局（ESMA）2024 年跨境投资服务年度数据。文中客户数、公司数、投诉量等数据以 ESMA 最新发布版本为准，本文仅为信息参考，不构成金融、投资或法律建议。
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